Wie kann von einer Inflation profitiert werden?

Symbolbild für Inflation.

Wie die Inflation genutzt werden kann, um reicher zu werden.

Für die Verbraucher kann Inflation bedeuten, dass sie noch sparsamer umgehen müssen. Für die Anleger jedoch, kann eine Inflation zu anhaltenden Gewinnen führen, wenn sie beispielsweise ihr Altersvorsorgeportfolio aufbessern. Es gibt eine Vielzahl von Faktoren, die die Inflation beeinflussen. Aus diesem Grund ist es mit der richtigen Strategie möglich, von einer Inflation zu profitieren.

Die Grundlagen der Inflation

In der Ökonomie ist die Inflation ein quantitatives Maß für die Geschwindigkeit, mit der die durchschnittlichen Kosten für einen standardisierten Warenkorb über einen bestimmten Zeitraum ansteigen. Die Inflation misst die Kaufkraft der Währung und wird am häufigsten als Prozentsatz angegeben.

Steigende Preise sind eine schlechte Nachricht für die Verbraucher, da sie Jahr für Jahr immer mehr Geld benötigen, um denselben Warenkorb mit Waren und Dienstleistungen zu kaufen. Dieses Konzept nennt man Kaufkraft. Die Inflation kann die Verbraucher dazu zwingen, schwierige Entscheidungen darüber zu treffen, wie sie Geld in einer Atmosphäre steigender Preise am besten zuteilen können. Die Währungsbehörde einer Nation – wie beispielsweise eine Zentralbank – bemüht sich, die Inflationsrate innerhalb einer Grenze zu halten, die die Wirtschaft am Laufen hält und das Wachstum fördert. Ein gewisses Maß an Inflation ist erforderlich, um Ausgaben zu fördern, die das nationale Wirtschaftswachstum unterstützen.

Viele verschiedene Faktoren tragen zu steigenden Preisen bei. Wenn die Gesamtnachfrage nach Gütern steigt, steigen die Angebotspreise sowie die Produktionskosten. Die meisten Verbraucher sehen die Inflation als nachteilige Situation an. Die Inflation hat jedoch vom Investitions-Standpunkt aus gesehen eine positive Seite.

Grundeigentum

Immobilien sind nicht nur deshalb eine beliebte Wahl, weil steigende Preise den Wiederverkaufswert der Immobilie mit der Zeit erhöhen, sondern auch weil sie zur Erzielung von Mieteinnahmen genutzt werden können. So wie der Wert der Immobilie mit der Inflation steigt, kann sich die Miete der Mieter mit der Zeit erhöhen. Diese Erhöhungen ermöglichen es dem Eigentümer, Einkommen durch eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie zu erzielen, und tragen dazu bei, mit dem allgemeinen Preisanstieg in der gesamten Wirtschaft Schritt zu halten. Immobilien-Investitionen umfassen das direkte Eigentum an Immobilien und indirekte Investitionen in Wertpapiere wie Investmentfonds.

Rohstoffe

In Zeiten der Inflation tendieren die Anleger dazu, auf Gold zu setzen, was zu einem Preisanstieg auf den Weltmärkten führt. Gold kann auch direkt oder indirekt gekauft werden. Sie können einen Goldbarren oder -Münzen erwerben, wenn ein Direktkauf Ihren Vorstellungen entspricht, oder Sie können in die Aktien eines Unternehmens investieren, das im Goldabbau tätig ist. Zu den Rohstoffen zählen Produkte wie Öl, Baumwolle und Sojabohnen. Wie Gold bewegt sich der Ölpreis mit der Inflation. Diese Kostenerhöhung wirkt sich auf den Benzinpreis und dann auf den Preis jedes von ihm transportierten oder produzierten Verbrauchsguts aus. Landwirtschaftliche Erzeugnisse und Rohstoffe sind ebenso betroffen wie Automobile. Da die moderne Gesellschaft ohne Treibstoff zum Bewegen von Fahrzeugen nicht funktionieren kann, hat Öl bei steigenden Preisen einen starken Anreiz für Investoren.

Auch andere Rohstoffe verteuern sich tendenziell mit steigender Inflation. Für die meisten Anleger ist es schwierig, direkt in Ölfässer, Sojabohnensäcke oder Baumwollballen zu investieren und diese zu lagern. Es ist weitaus bequemer, in einen börsengehandelten Fonds zu investieren, der auf Agrarrohstoffe oder Unternehmen spezialisiert ist.

Darlehens- / Schuldenverpflichtungen

Leveraged Loans, zu Deutsch: Hebelkredite, sind ebenfalls potenzielle Absicherungen bei einer Inflation. Sie sind ein variabel verzinsliches Instrument, d. h. die Banken oder andere Kreditgeber können den berechneten Zinssatz erhöhen, damit der ROI mit der Inflation Schritt hält. Sie als Investor besitzen die Schulden nicht selbst, sondern investieren in Wertpapiere, deren zugrunde liegender Vermögenswert die Kredite sind.

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